Les fonds structurés ne sont pas encore largement connus du grand public et il se pourrait même que beaucoup de personnes en soient propriétaires sans savoir en quoi ils peuvent être réellement avantageux comme investissement. Les produits structurés peuvent en effet rapporter gros en termes d'investissement à long terme. Mais comment reconnaître chaque fonds structuré? Le point sur le sujet!
Avant tout, qu'est-ce qu'un produit structuré?
Un produit structuré est le produit de plusieurs instruments financiers. Il est conçu par une banque et son objectif principal est de protéger le capital investi. Ce produit présente alors les avantages de tous ces instruments et offre donc des profils de rentabilité considérables adaptés à tous les besoins et projets de chaque investisseur. Pour fournir ces profils, les fonds structurés s'articulent autour d'une variable de référence dont les sources sont multiples, allant d'un indice à un panier d'actions par exemple. La durée peut varier d'un produit structuré à l'autre et la perception de votre rendement est payante sous certaines conditions. De plus, les fonds structurés jouent un rôle important dans l'économie réelle. En effet, ils proposent de nombreuses solutions à tous les investisseurs, qu'ils soient particuliers ou institutionnels. Par ailleurs, les institutions financières qui lancent des produits structurés incitent leurs clients à investir dans des actifs plus traditionnels, notamment en vue de renforcer leur solidité financière ainsi que leurs capacités de financement. Pour plus d'informations sur les produits structurés, vous pouvez demander l'avis de Julien Vautel, le fondateur d'Hedios.
Quels sont les différents avantages d'investir dans des produits structurés?
Investir dans des produits structurés offre de nombreux avantages. Premièrement, ces produits peuvent permettre aux investisseurs de diversifier leurs placements financiers traditionnels à moyen ou long terme, en fonction de leurs besoins. La performance des fonds structurés est déterminée en fonction du profil de risque, de l'objectif d'investissement de chaque investisseur et de toutes les conditions économiques du marché. De plus, le rendement est déterminé à l'avance, ce qui signifie que l'investissement est indexé pour permettre au rendement de répondre aux attentes en fonction de la situation actuelle du marché et que le capital est toujours protégé. De plus, un seuil de protection du capital est établi pour s'adapter à chaque événement. Aujourd'hui, les produits structurés ouvrent la porte aux marchés émergents ainsi qu'aux marchés des matières premières. Pour plus d'informations, n'oubliez pas de consulter Julien Vautel via son site internet.
Optimisation de la rentabilité et des produits à capital garanti
Les produits structurés de performance ou d'optimisation se présentent sous la forme de coupons. Ils offrent un avantage limité. Par conséquent, les investisseurs ne peuvent participer qu'au moyen d'un paiement unique ou récurrent. Pour ces produits structurés, la protection du capital est conditionnelle et ne peut donc être garantie que si certaines conditions initiales sont remplies. Les produits de rendement sont particulièrement adaptés aux investisseurs qui n'ont pas peur du risque et peuvent s'adapter à toutes les situations des marchés financiers. Les produits à capital garanti, quant à eux, permettent le retour du capital investi, quelle que soit la situation. Ici, la protection du capital est toujours assurée. De plus, la rentabilité est conditionnée à la progression du sous-jacent choisi. En termes de participation, l'investisseur paie un versement récurrent ou un versement unique à l'échéance et, à l'instar des produits d'optimisation, les produits à capital garanti conviennent principalement aux investisseurs bien conscients des risques qui peuvent en découler. Ces produits peuvent fournir un rendement, que le marché monte ou baisse. Julien Vautel peut vous conseiller sur le choix entre ces deux types de fonds structurés.
Produit à effet de levier et de participation
Les produits à effet de levier, comme leur nom l'indique, sont utilisés pour générer des bénéfices à effet de levier. Par conséquent, le capital initial de l'investisseur n'est pas élevé. Cependant, le risque de perte est total. Si vous souhaitez investir dans ces produits, vous devez d'abord être conscient des risques. Cependant, dans certains cas, ces produits peuvent tout de même contribuer à réduire le risque d'un portefeuille financier. Si vous vous attendez à une nette inflexion du marché, à la hausse ou à la baisse, ces produits de placement sont faits pour vous. Contrairement aux produits à effet de levier, les produits actions offrent une exposition sans effet de levier. Là encore, la protection du capital est conditionnelle et, à l'occasion, les produits d'actions peuvent être soumis à un risque de crédit. Si vous souhaitez recourir à ces produits, vous devez être plus ou moins averse au risque. Enfin, comme toujours, n'hésitez pas à demander à Julien Vautel de vous aider dans votre choix de produits structurés.